女子筹110万元“婚资” 民警苦劝4小时及时止损 警惕“投资理财类”骗局

　　诈骗案当中案发率最高的当数“投资理财类”骗局。不管是始于婚恋情感，还是所谓的大师给你提供“内部信息”，最后无非都是让你向虚假平台进行所谓的投资。而警方在拦截涉诈资金时，往往遇到的第一个阻力就是受骗的当事人。在杭州，警方苦口婆心劝导当事人说出实情，用了4个小时，为当事人止损110余万元。

　　杭州市公安局萧山区分局北干派出所民警 罗飞：找到当事人的时候，她比较抵触，把车都反锁了，我们怎么敲窗户，让她开门，她都不肯跟我们见面，可能觉得我们是在影响她投资理财，在断她财路。

　　现场劝阻的民警没有放弃，一面隔着车窗保持沟通，安抚其情绪，一面紧急联系刘女士的家属赶到现场，共同开展劝说。经过一番思想工作，刘女士终于同意跟随民警前往派出所进一步了解情况。在派出所，民警轮番上阵，结合大量类似案件，剖析诈骗手法。经过近4个小时的耐心讲解与劝说，刘女士终于道出了实情。原来，几个月前，刘女士在某相亲网站结识了一位自称条件优越的男士。

　　杭州市公安局萧山区分局北干派出所民警 罗飞：嫌疑人捕捉到受害人情感上相对空虚，每天对受害人嘘寒问暖，输送糖衣炮弹，逐渐取得了受害人的信任，在取得信任之后，他也是有意无意地透露他在哪个App上进行投资理财，并且有相对可观的收入，受害人抱着试试看的心态也加入进来。

　　“甜蜜攻势”加“高额回报”

　　构成双重陷阱

　　在对方持续的“甜蜜攻势”和“高额回报”的双重诱惑下，刘女士起初只是小额试水，没想到很快就获得了收益。这笔“实实在在”的回报，让她心中最后的一丝疑虑开始消散，对“知己”和“平台”的信任急剧加深。

　　刘女士不仅拿出了自己的全部积蓄，还不惜申请贷款，总共筹措了110余万元现金，打算当面交付给“业务员”。好在关键时刻，警方及时介入，为这场骗局按下了“终止键”。

　　民警介绍，刘女士遭遇的正是一起典型的“杀猪盘”类投资理财诈骗案。

　　杭州市公安局萧山区分局北干派出所副所长 丁临萧：诈骗分子往往尽早想跟受害人确认关系，方便尽早实施诈骗；在此提醒广大群众，网络交友需谨慎，投资理财要理性，涉及钱财要警惕。

　　被假平台迷惑

　　投入50万元提现1000元

　　在虚假投资理财平台上，账户显示的余额和收益，不过是诈骗团伙在后台随意更改的数字而已，目的就是引诱当事人加大投资力度，用虚假的数字骗走你的真金白银。在山东菏泽，一名当事人深陷理财骗局，投入50万元，提现只有1000元。

　　菏泽市公安局牡丹分局西城派出所副所长 侯永红：我们根据预警信息，很快找到了被诈骗的群众潘先生，这个时候他已经往一个虚假的投资平台里头转了50万元，这些钱几乎都被骗走。

　　事情还要从接到报警的几天前说起。家住山东菏泽的潘先生平时喜欢研究投资理财，前段时间，他在网上刷到一位“理财大师”的讲课，对方称有一款炒股的“杠杆平台”，能轻松实现“低投入高回报”。

　　受害人 潘先生：当时很心动，然后就添加了对方的微信好友，这个大师就问我想挣钱不，我说肯定想，然后他就给我推荐了一款投资理财类软件。

　　在对方的指引下，潘先生下载了一款名为“恒健优配”的App，随后，他尝试投了几千块钱试试水，很快就赚了上百元。

　　受害人 潘先生：“理财大师”说，如果想多赚钱，就得加大投入，正好这个时候，我有个50万元的基金到期了，我就全转出来，然后一次性投到这个平台里头了。

　　菏泽市公安局牡丹分局西城派出所副所长 侯永红：过了几天，投资账户显示有巨大收益，潘先生想把钱从平台上提出来，但是只提出来1000元钱，平台客服跟他说，因为操作失误，他剩下的钱都被冻结在平台里。

　　就在潘先生一筹莫展之际，反诈民警找到了他。听完潘先生的经历，民警判断，他遇到的是典型的投资理财类诈骗。

　　菏泽市公安局牡丹分局新型犯罪侦查大队大队长 于法洁：这个平台其实是诈骗分子非法搭建的虚假投资理财平台，平台上账户显示的余额和收益，其实都是诈骗团伙在后台随意更改的数字，目的就是让受害人尝点儿甜头，然后引诱他加大投资力度。而他真正投资的50万元钱，早就被诈骗团伙在第一时间转走了。

　　为了帮潘先生挽回损失，民警立刻对50万元的资金流向展开调查，发现这笔钱汇入到了河北邯郸一家网络科技公司的对公账户里。

　　菏泽市公安局牡丹分局新型犯罪侦查大队大队长 于法洁：经过核查，我们发现接受资金的这家公司根本没有任何实际业务，它其实是专门为境外诈骗团伙洗钱的空壳公司。

　　经多级流转

　　涉诈资金进入一家商户账户

　　顺着空壳公司的银行流水，民警发现被骗资金被分多笔转出，其中44万元转到了一个叫田某的个人账户里。当民警找到田某时，却得知田某早已将自己的银行卡和个人信息卖给了他人。经调查，被骗资金从田某的银行账户转出后，又经多级流转，最终进入到某支付公司的商户账户里。民警立即与该公司对接，在对方的协助下，成功将被骗资金封堵。

　　菏泽市公安局牡丹分局党委副书记 何启国：这里也要提醒大家，千万不要出租、出借自己的身份证和银行卡。田某虽然没有直接参与诈骗，但他出借银行卡的行为，帮助诈骗分子洗白了资金，已经涉嫌犯罪，也会受到法律惩罚。

　　目前，剩余被骗资金的追查以及对诈骗团伙的抓捕工作仍在进行中。

　　警惕投资理财诈骗套路

　　守好钱袋子

　　警方提醒，投资理财需谨慎，任何声称“高收益、低风险”“稳赚不赔”的投资项目都可能是诈骗。

　　国家反诈中心民警 李振恺：

　　第一，不要相信任何天上掉馅饼的好事，凡是告知你高回报、零成本的、零风险的都是诈骗。

　　第二，不要相信所谓的内部渠道或者内幕消息。

　　第三，凡是让你线下转账或者线下藏匿黄金、现金进行交付的，一定是诈骗。

　　第四，接到96110的电话一定要接听，96110是全国反诈专线，如果接到这样的号码，说明你正在被骗或者已经被骗，一定要第一时间停止所有的交易，并告知民警所有的细节。